1 伏見FP事務所が目指すもの
2 当事務所で「教育資金」の相談をするメリット
3 当事務所で「住宅資金」の相談をするメリット
4 当事務所で「老後資金」の相談をするメリット
5 当事務所では遠方の方も対応!
伏見FP事務所は、神奈川県伊勢原市桜台にあり、小田急線伊勢原駅南口から徒歩3分ほどの場所にあります。
また、駐車場も完備してますので、車での来所も可能です。
当事務所は、「お金に関する『不安感』」を人生の『幸福感』に」すべく、相談、講演、執筆、そして、記事などの監修を通じて、実践しております。
当事務所が目指している、「不安感」から「幸福感」にするとはどういったことでしょうか?
具体的には、人生の三大資金といわれるもので見てみることにします。
人生の三大資金とは、「教育資金」「住宅資金」「老後資金」を指します。
これらに共通することは、将来必要となる資金ではあるが、漠然としていて一体どの程度の資金が必要になるのかに対する「不安感」であると思います。
これらの不安感を払しょくするために、当事務所をご利用していただくと、将来に対する不安感を解消することで、幸福感を得ることが可能となると考えています。
以下では、当事務所の「教育資金」「住宅資金」「老後資金」に対する取り組み方や他の事務所では行っていないであろう、資金の分析手法を紹介します。
当事務所は、人生の三大資金である「教育資金」「住宅資金」「老後資金」にまつわる相談に力を入れております。
この中から、まず「教育資金」についての取り組み姿勢について書きます。
「教育資金」については、親御様やお子様の希望によって左右されるものです。
学費が比較的安い「公立学校」にするか学業やスポーツに特色があるなどの「私立学校」にするかによっても変わります。
さらに、希望の学校に入学するために通う学習塾の「受講料」や各種スポーツなどの習いごとをするための「月謝」も家計の負担になります。
そこで、「将来の家計の資金を見える化」するために、「キャッシュフロー表」を作成するサービスを行っております。
多くのご家庭では、「お子様が大学に入学するころから在学中」に家計の資金繰りが悪化する傾向にあるため、早期に現状を知って対策を講じることが効果的になるため、「キャッシュフロー表」を作成することをお勧めします。
次に、「住宅資金」についてどのような「お金に関する相談」ができるか書きます。
「住宅資金」は、住宅購入するための資金であり、多額なものになります。
そのため、多くは「住宅ローン」を組んで購入することになります。
また、住宅ローンを組むと返済が長期にわたることになります。
そこで、当事務所では、キャッシュフロー表を作成することで、住宅ローンの返済が家計に与える影響を視覚化することができます。
また、キャッシュフロー表を作成することで、繰り上げ返済を検討するお客様に、その効果を視覚化することもできます。
最後に、「老後資金」について書きます。
「人生100年時代」と言われて久しい昨今、老後の生活をいかに過ごすかが問題となっています。
老後には「2000万円」必要だと言われ、その金額に驚愕したという人も多いと思います。
当事務所では、まず、お客様がどういった老後生活をしたいのか伺って、老後資金に必要な金額を算定します。
具体的には、キャッシュフロー表を作成し、毎年の資金の流れを明らかにします。
そのうえで、老後生活に不足している資金をどのように賄うかについて提案をします。
具体的には、個人年金型保険の加入や不動産投資、iDeCoに加入するなどです。
これまで当事務所の長所である「教育資金」「住宅資金」「老後資金」について書いてました。
お客様は、このページに書いてあることなどにより、ぜひ当事務所でお金の相談を受けたいと考えているけど、住居からアクセスが遠いという方もいると思います。
そこで、当事務所は、「Zoom」にて面談なども承ります。
もちろん、対面でのご面談を希望される場合には、交通費の実費をいただき対応させていただきます。
ご自宅などにwi-fi環境がない場合は、ご近所のカラオケ店で行うことができます。
また、スマホによる面談も可能です。
余談ですが、スマホによる面談は、スマホのバッテリーが通常より早く消耗しますのでご注意ください。
以上、当事務所の長所を書きましたが、このページ記載の携帯電話の電話番号は、代表の伏見のものとなっていますので、お気軽にお電話ください。